Advanced Solutions
Advanced Solutions ist die auf strukturierte Rückversicherung, Aggregatdeckungen und maßgeschneiderte Lösungen spezialisierte Einheit der Hannover Rück im Bereich der Schaden-Rückversicherung. Unsere Underwriter entwickeln Rückversicherungslösungen, die unsere Kunden weltweit dabei unterstützen, ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Seit mehr als drei Jahrzehnten sind wir ein anerkannter Marktführer in der strukturierten Rückversicherung – und ein verlässlicher Partner für innovative Rückversicherungslösungen.
Loading ...
Unsere Underwriter begleiten jede Transaktion von der Konzeption bis zur Umsetzung – mit einem verlässlichen, durchgängig gleichen Ansprechpartner, der eine nahtlose und vertrauensvolle Zusammenarbeit mit unseren Kunden gewährleistet.
Maßgeschneiderte Rückversicherung mit Wirkung
Advanced Solutions bietet Konzepte, die über den klassischen, rein risikotransferorientierten Rückversicherungsschutz hinausgehen. Wir unterstützen Kunden mit Lösungen, die auf spezifische finanzielle Ziele ausgerichtet sind – etwa die Stabilisierung der Bilanz, dem Management von Volatilität oder der Verbesserung wichtiger Kennzahlen. Unser Angebot orientiert sich an den Anforderungen unserer Kunden und wird passgenau auf individuelle Ziele und Rahmenbedingungen zugeschnitten.
Unser Angebot: strukturierte Rückversicherung und Aggregatdeckungen
Unsere Lösungen richten sich nach den Zielsetzungen unserer Kunden. Ob finanzielle Optimierung oder die Bewältigung komplexer Herausforderungen – wir entwickeln Rückversicherungskonzepte, die so individuell sind wie die Unternehmen, die sie nutzen. Diese Lösungen optimieren traditionelle Rückversicherungsprogramme oder ergänzen sie. Sie erfüllen zudem spezifische regulatorische und operative Anforderungen und bieten einen über traditionelle Deckungen hinausgehenden strategischen Mehrwert.
Um die vielfältigen Bedürfnisse unserer Kunden weltweit zu erfüllen, decken wir:
- alle Sparten der Schaden-Rückversicherung, einschließlich menschengemachter und Naturkatastrophenrisiken
- Strukturen mit mehreren Sparten und einer Kombination aus Short‑ und Long-Tail-Sparten
- individuell auf Kundenbedürfnisse abgestimmte Risikotransfergrade
Strukturierte Rückversicherung für strategische Flexibilität
Strukturierte Rückversicherung ist ein zentraler Bestandteil unseres Angebots bei Advanced Solutions. Solche strukturierten Verträge enthalten häufig Elemente wie mehrjährige Laufzeiten, Gewinnanteile, Finanzierungskomponenten, Erfahrungskonten, Staffelprovisionen sowie Verlustkorridore oder Schadenquotenobergrenzen. Diese Bausteine schaffen Flexibilität und ermöglichen eine präzise Ausrichtung an den Anforderungen jedes Kunden.
Unsere strukturierten Rückversicherungslösungen umfassen unter anderem:
- Mehrjährige Excess-of-Loss-Deckungen – kosteneffizienter Schutz von Working Layern
- Mehrjährige Aggregatdeckungen – erweiterte Kontrolle von Überschadenfrequenzen bei steigenden Selbstbehalten
- Mehrjährige Stop-Loss-Deckungen – Schutz für das Gesamtportefeuille oder ausgewählte Sparten
- Surplus-Relief-Quoten-Deckungen – Kapitalentlastung mit hoher Steuerbarkeit von Volumen, Laufzeit, Kosten und Risikotransfer
- Sonderlösungen für spezielle Herausforderungen – individuell konzipierte Deckungen
Diese Strukturen bieten ein hohes Maß an Flexibilität und können auch während der Laufzeit eines mehrjährigen Vertrags an veränderte Bedürfnisse angepasst werden.
Solvabilitätsbezogene Deckungen: ein Fokusbereich
Strukturierte Rückversicherung kann eine entscheidende Rolle bei der Steuerung von Solvabilitätsanforderungen spielen. Advanced Solutions bietet proportionale und nicht‑proportionale Konzepte, die Kapitalanforderungen reduzieren und regulatorische Kennzahlen verbessern – insbesondere in risikobasierten Kapitalmodellen.
Beispiele hierfür sind:
- maßgeschneiderte Quotenverträge – Reduzierung des Prämien‑ und Reserverisikos zur Senkung des Kapitalbedarfs
- mehrjährige Stop-Loss-Deckungen – Stabilisierung von Schadenquoten und Schutz der geplanten Kapitalentwicklung und dadurch Verringerung der Volatilität in der Solvabilitätsmarge
- Frequenzschutzdeckungen für Naturkatastrophen – Minderung hochfrequenter Naturkatastrophenschäden zur Unterstützung der Kapitaleffizienz
Diese Lösungen sind darauf ausgelegt, regulatorischen Anforderungen gerecht zu werden und gleichzeitig finanzielle Flexibilität und langfristigen Mehrwert zu schaffen.
Aggregatdeckungen zum Schutz und zur Steigerung der Kapitaleffizienz
Aggregatdeckungen schützen vor der Akkumulation von Schäden über einen definierten Zeitraum – unabhängig davon, ob diese durch die Schadenhäufigkeit, die Schadenhöhe oder eine Kombination beider Faktoren entstehen. Sie absorbieren Verluste, sobald ein vereinbarter Selbstbehalt aggregierter Schäden überschritten wird, und helfen Kunden, Portefeulle‑Volatilität zu steuern.
Sie sind besonders wirksam in risikobasierten Kapitalmodellen, wie zum Beispiel Sovency II, da sie den Value‑at‑Risk reduzieren, Ergebnisse stabilisieren und eine effiziente Kapitalallokation unterstützen.
Wesentliche Vorteile:
- Schutz vor Extremrisiken, unabhängig davon, ob sie durch Schadenfrequenz, -höhe oder beidem entstehen
- verbesserte Kapitaleffizienz in risikobasierten Kapitalmodellen durch Senkung des Value-at-Risk (z. B. 99,5 %-Quantil)
- Aggregat-Selbstbehaltsstrukturen, die auf Dividendenstabilität ausgelegt sind
Diese Deckungen sind besonders wertvoll für Kunden, die ihre Portfoliorisiken steuern und ihre finanzielle Resilienz stärken möchten.
"Flexibilität steht im Zentrum unseres Handelns. Wir passen uns den sich wandelnden Bedürfnissen unserer Kunden über die gesamte Vertragslaufzeit hinweg an – und verbinden tiefgehende Expertise mit schneller, eigenverantwortlicher Entscheidungsfindung. So entstehen aus komplexen Anforderungen intelligente, umsetzbare Lösungen."
Expertise für intelligente Rückversicherung
Das Team von Advanced Solutions vereint ausgeprägte analytische Kompetenz mit einem tiefen Verständnis wirtschaftlicher und regulatorischer Rahmenbedingungen. Die Kolleg:innen verfügen über einen Hintergrund in Mathematik oder Wirtschaft und bringen fundiertes stochastisches Know-how mit. Wir arbeiten eng mit unseren traditionellen Fachbereichen und internationalen Niederlassungen zusammen und fördern eine kollaborative Atmosphäre sowie eine positive Lernkultur. Unser Fokus liegt stets auf intelligenten, lösungsorientierten Ansätzen für komplexe Herausforderungen.
Partnerschaften, die über den Schutz hinausgehen
Bei Advanced Solutions sind wir überzeugt, dass die besten Ergebnisse aus einer engen Zusammenarbeit mit unseren Kunden entstehen. Wir hören zu und entwickeln Konzepte, die über den klassischen Rückversicherungsschutz hinausgehen. Ob in persönlichen Gesprächen oder in Zusammenarbeit mit Maklern – wir schaffen Lösungen, die sowohl technisch fundiert als auch strategisch wertvoll sind.
Unser Ansatz basiert auf langfristigen Partnerschaften, wir bieten aber auch individuelle Einmallösungen an – stets mit dem gleichen Maß an Engagement und Flexibilität. Durch die Bündelung globaler Expertise in einem Team ermöglichen wir schnelle Entscheidungen und eine nahtlose Zusammenarbeit von der ersten Idee bis zur finalen Umsetzung.
